नई दिल्ली: भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने अनिल अंबानी और रिलायंस होम फाइनेंस (आरएचएफएल) पर कंपनी से संबंधित पक्षों को बिना जांचे-परखे ऋण देने के लिए कड़ी कार्रवाई की है।
सेबी ने अनिल अंबानी पर 25 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया है और उन्हें पांच साल के लिए प्रतिभूति बाजार में प्रतिबंधित कर दिया है। इसके अलावा, सेबी ने कंपनी और उसके अन्य प्रमुख प्रबंधन कर्मियों पर भी जुर्माना लगाया है।
आदेश में, बाजार नियामक सेबी ने कहा कि अनिल अंबानी “धोखाधड़ी योजना के मास्टरमाइंड” थे, जिसके तहत कंपनी ने 2018-19 में संबंधित पक्षों को ऋण दिया था—जिन्हें स्पष्ट रूप से कार्यशील पूंजी ऋण के रूप में वर्गीकृत किया गया था और बिना उचित परिश्रम के वितरित किए गए थे।
जांच के तहत इन ऋणों की राशि 8,470 करोड़ रुपये थी।
आदेश में कहा गया, “अब यह भी स्पष्ट है कि जीपीसी (सामान्य प्रयोजन कार्यशील पूंजी) ऋण के रूप में संरचित धन का हस्तांतरण प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से रिलायंस एडीए समूह से संबंधित संस्थाओं को किया गया था।”
आदेश में आगे इस बात का उल्लेख किया गया कि ऋणों को “अचानक और पूरी तरह से अनियमित तरीके से” वितरित किया गया था; जांच में यह भी पाया गया कि वरिष्ठ अधिकारियों ने इन संस्थाओं को ऋण वितरित करने के लिए समर्थन किया था; बकाया राशि की वसूली में “पूर्ण रूप से रुचि की कमी” दिखाई दी; और अनिल अंबानी की इन सभी ऋणों को मंजूरी देने में संलिप्तता थी।
आदेश में कहा गया, “इसके साथ ही, इन कंपनियों (ऋणदाता और उधारकर्ता दोनों) की स्वामित्व और प्रबंधन संरचना इस निष्कर्ष पर पहुंचती है कि ये ‘ऋण’ नोटिसधारी संख्या 2 [अनिल अंबानी] के सीधे या परोक्ष लाभ के लिए इन कंपनियों को धन हस्तांतरण के माध्यम से प्रेरित थे।”
अनियमितताओं का स्वभाव
सेबी की जांच में पाया गया कि कुल जांच के तहत 62 ऋण, जिनकी राशि 5,552.67 करोड़ रुपये थी और जो कुल राशि का 65.5 प्रतिशत था, ऋण आवेदन की तारीख पर ही स्वीकृत कर दिए गए थे, और 27 ऋण, जिनकी राशि 1,940.6 करोड़ रुपये थी, उधारकर्ताओं को आवेदन की तारीख पर ही वितरित कर दिए गए थे।
सेबी के आदेश में कहा गया कि 5,850.19 करोड़ रुपये के ऋणों के क्रेडिट अप्रूवल मेमो (सीएएम) में “प्रक्रिया से विचलन” दर्ज किया गया था।
सीएएम (क्रेडिट अप्रूवल मेमो) में उन विचलनों को दर्ज किया गया, जिनमें फील्ड जांच को माफ करना, डिफ़ॉल्ट की संभावना को नजरअंदाज करना, पात्रता मानदंडों का पालन न करना, ऋणों के लिए कोई सुरक्षा न लगाना, ग्राहक रेटिंग नहीं करना, एस्क्रो खाते न खोलना आदि शामिल थे।
जांच में पाया गया, “इसके अलावा, ऋण स्वीकृति दस्तावेजों को सही ढंग से निष्पादित नहीं किया गया, और यह नोट किया गया कि अधिकांश ऋण आवेदन पत्र खाली छोड़ दिए गए थे और अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं ने केवल आवेदन पत्र के अंतिम पृष्ठ पर हस्ताक्षर किए थे।”
रिपोर्ट में यह भी बताया गया कि कंपनी के वरिष्ठ प्रमुख अधिकारियों को 5 करोड़ रुपये से अधिक की राशि वाले ऋणों को मंजूरी देने की जिम्मेदारी सौंपी गई थी, एक क्रेडिट समिति का गठन किया गया था, और सीएएम में दर्ज विचलनों के बावजूद, उधारकर्ताओं में कई कमियों को नजरअंदाज कर दिया गया।
आदेश में कहा गया, “उधारकर्ता संस्थाओं के गंभीर पहलुओं, जैसे नकारात्मक शुद्ध मूल्य, कमजोर वित्तीय स्थिति आदि, को पूरी तरह से नजरअंदाज कर दिया गया, और आवेदनकर्ताओं की वित्तीय स्थिति में उपरोक्त विचलनों और कमियों के बावजूद, ऋण क्रेडिट समिति/लीडरशिप काउंसिल द्वारा स्वीकृत कर दिए गए।”